温馨提示

安徽25选5走势图之幸运门 www.6j10.cn 了解非法集资,防范诈骗陷阱

时间:2018-09-18 14:52

        非法集资活动猖獗,案件数量居高不下,大案要案频发,涉案地域广,涉及行业多,参与集资群众众多,不仅严重损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全,非法集资已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。

什么是非法集资?

在《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》中规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗 等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,并于2011年1月4日起施行。

非法集资的常见伪装

(一)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

(二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

(三)打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

(四)以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

(五)以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

(六)互联网投资中介平台(P2P),虚构投资项目,私设资金池,违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管但却未充分披露相关监管信息,以高息为诱饵,进行集资诈骗。

(七)通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等形式,以销售理财产品、基金产品等为载体,承诺高收益,向社会公众募集资金。

文章来源于深圳证监局。

返回营业部首页

网站对话
live chat
安徽25选5走势图之幸运门
live chat
新湖期货官方APP湖宝
  • 中国武器亮相国外 铁甲雄狮大秀视觉盛宴 2019-05-24
  • 山西人事——黄河新闻网 2019-05-24
  • 黄子韬的下颚线简直完美!有棱有角的!能get到黄子韬的帅吗?[色][色][色][色] 2019-05-09
  • “朱子故里”尤溪创新采用情景剧宣讲十九大精神受群众喜爱 2019-05-09
  • 资管新规来了!打破刚兑  投资者怎么办? 2019-05-07
  • 曾文明调研赣州高铁新区建设工作 2019-04-27
  • 万花瞳:万花迷人眼 慧瞳观天下 2019-04-27
  • 世界要认真听特朗普说什么,特朗普说的都是实话,中国不要跟着美国精英的思路去损他。特朗普是一位值得尊敬的人。 2019-04-13
  • 党的喉舌 人民的知音 2019-04-13
  • 九江市委书记林彬杨现场调研推进“三城同创”工作 2019-04-07
  • 吴长荣的专栏作者中国国家地理网 2019-04-03
  • 陕西拍摄到野化放归林麝活动影像 放归林麝已度过危险期 2019-03-29
  • 妙招-热门标签-华商生活 2019-03-26
  • 帮助孩子成为优秀的人:如何训练孩子的联想思维 2019-03-24
  • 美商界高关税是对努力工作的美国人征税! 2019-03-24
  • 462| 451| 560| 776| 517| 102| 509| 556| 871| 953|